Notă: Este nu o ''cripto-licență'', dar o ''cerință de înregistrare''.
Schimburile sunt toate companii de tranzacționare în valută virtuală, brokeraje și intermediari care cumpără și / sau vând criptomonede clienților. Cum ar fi Bitstamp, Kraken, Bitonic și alte schimburi similare.
Situația de reglementare în Olanda înainte de 21 noiembrie 2020
Înainte ca noua regulă să intre în vigoare la 21 noiembrie 2020, furnizorii de criptoconferințe și portofele din Olanda nu au necesitat nicio înregistrare sau licențiere de la banca centrală.
Deși era încă extrem de recomandat și necesar să urmați practici bine structurate de cunoaștere a clienților dvs. și practici anti spălare de bani în calitate de broker, cumpărare sau vânzare de criptomonede. Abia recent a devenit o cerință oficială în Olanda.
Ce înseamnă reglementarea pentru procesul practic de integrare?
Custodele portofelului și companiile de tranzacționare a monedei virtuale trebuie să își identifice clienții și să gestioneze riscul spălării banilor prin monitorizarea și raportarea tranzacțiilor suspecte.
Procesul de identificare a clientului va fi comparabil cu ceea ce unele întreprinderi criptografice occidentale reglementate cer în prezent de la clienții lor, o copie a pașaportului, un selfie de pașaport, o dovadă a adresei, unele declarații sau dovezi cu privire la sursa venitului dvs. și să declare ce tip de tranzacții veți avea și din ce motiv. În funcție de limitele pe care doriți să le deblocați. Se poate elabora un ghid practic pentru aceasta.
Unele schimburi rezolvă acest lucru prin utilizarea de noi soluții digitale la bord pentru a putea accepta rapid clienții. Clienții pot fi identificați printr-o conferință video în direct în care pașaportul este verificat de un angajat conform și comparativ cu cel care îl deține. Astfel identificarea clientului este confirmată. Pentru limite mai mari de comerț, se pot solicita documente suplimentare.
Unele schimburi necesită clientul să încarce documente până când sunt inspectate de un membru al personalului de conformitate. În anumite perioade aglomerate pe piața cripto, timpul de bord poate dura până la 2 săptămâni pentru unele schimburi.
Rezumatul rapid al cerințelor propuse pentru înregistrarea la Banca Centrală Olandeză:
- Completați un formular de notificare a activității dvs.
- Trimiteți toate documentele legale ale companiei, identificarea și CV-urile proprietarilor
- Trimiteți un plan de afaceri și un manual de conformitate
- Să aibă manageri / directori de integritate și adecvare demonstrabile
- Pentru a avea o structură transparentă a companiei
- Autoritatea de reglementare va monitoriza și testa integritatea și poate suspenda înregistrarea
Pentru lista completă vă rugăm să consultați acest document, pagina 19-20 pentru o listă scurtă.
Cerințe de conformitate (cel puțin):
- Să aibă o procedură de conformitate pentru identificarea și monitorizarea clienților
- Pentru a raporta tranzacții neobișnuite
- Pentru ca personalul de conformitate să urmeze o pregătire anuală
- Crearea unui profil de risc bazat pe industrie pentru a identifica clienții și tranzacțiile cu risc mai mare
- Identificarea clienților și asigurarea fondurilor lor sunt de origine legală
Procesul este relativ simplu și ar trebui să aibă o rată de succes ridicată în cazul în care toate documentele și fișierele vor fi furnizate corect.
Banca Centrală Olandeză a distribuit un formular de cerere pentru înregistrare, precum și o indicație a taxelor de înregistrare, 5000 EUR pentru o nouă companie.
Banca Centrală va percepe costurile totale de supraveghere către întreaga industrie cripto aplicabilă din Țările de Jos. Aceasta înseamnă un cost estimat de 29.850 € pe an pentru fiecare companie licențiată în cripto. Costul real se va baza pe un procent din cifra de afaceri. Banca Centrală în acest caz poate fi asemănată cu un organism de reglementare financiară, cum ar fi Comisia de securitate și schimb.
Cea mai mare critică din partea industriei criptografice este că propunerea actuală ar funcționa probabil în favoarea unor schimburi mai mari și în defavoarea unor schimburi mai mici. Este posibil ca schimburile mai mici să nu poată face față tuturor costurilor suplimentare de înregistrare și conformare.
FAQ despre înregistrarea Crypto
- Ce se întâmplă dacă deschid o companie criptografică care nu este o firmă de tranzacționare sau de schimb?
Dacă nu tranzacționați, nu schimbați cripta cu bani (fiat) sau dețineți fonduri pentru clienți, probabil că nu sunteți reglementat. - Care este calendarul unei înregistrări la banca centrală olandeză dacă vreau să încep un broker de schimb valutar sau criptografic în Olanda?
Nu putem prezice timpul de procesare de către organismul guvernamental. Dar, în general, întregul proces poate dura între 6 și 12 luni. - Dacă am o companie precum Shapeshift sau o bursă descentralizată, trebuie să fiu reglementat?
În prezent, nu există nicio cerință pentru reglementare dacă tranzacționați doar valute virtuale cu monede virtuale. (Banca Centrală Olandeză Link) - Aveți experiență cu aceste solicitări?
pentru că Intercompany Solutions este specializat în dreptul societăților comerciale, colaborăm cu o firmă de avocatură specializată pentru cererile de licență criptografică. Firma noastră vă poate ajuta cu toate aspectele până la momentul aplicării, cum ar fi: încorporarea firmei, consiliere cu privire la documentație și asistență în ceea ce privește conformitatea și cerințele contabile.
Cum poate Intercompany Solutions ajutați compania dvs. de cripto?
Avem ani de experiență în industria criptomonedelor și am sfătuit și asistat firme (mari) de cripto-străine în înființarea unei companii de criptomonede în Olanda. Vă putem ajuta cu toate procedurile practice și informațiile de reglementare pentru ca activitatea dvs. de cripto în Olanda să aibă succes.
De asemenea, vă putem ajuta cu:
1. Formarea companiei și toate cerințele
2. Cererea pentru licența criptografică (Această parte este tratată de o firmă specializată în avocatură financiară).
3. Asistență în elaborarea unei politici de conformitate și AML, așa cum este necesar pentru licența cripto
4. Asistență la elaborarea și organizarea documentației interne, a planului de afaceri și a cerințelor de înregistrare
5. Vă oferim o consultație de la unul dintre avocații noștri financiari
Alte surse:
1. Monedă virtuală și a cincea directivă împotriva spălării banilor Link
2. Legea a intrat în vigoare la 10 noiembrie 2020 Link
3. MICA a intrat în vigoare în iunie 2023 Link
