„Legea olandeză împotriva spălării banilor și finanțării terorismului” – și cum să se conformeze

Actualizat la 22 februarie 2024

Când aspirați să începeți o afacere în străinătate, ar trebui să țineți cont de faptul că veți fi supus unor legi și reglementări internaționale complet noi, care sunt adesea mult diferite de cele predominante în țara dvs. de origine. Aceasta înseamnă că ar trebui să cercetați întotdeauna țara în care doriți să înființați o nouă afacere, deoarece va trebui să respectați legile naționale și internaționale dacă doriți să conduceți o afacere de succes și corectă din punct de vedere legal. Există câteva legi olandeze importante care se aplică (anumiți) proprietari de afaceri. O astfel de lege este Legea împotriva spălării banilor și finanțării terorismului („Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme”, Wwft). Natura acestei legi este destul de clară, când te uiți la titlul ei: este menită să prevină spălarea banilor și finanțarea organizațiilor teroriste prin deschiderea sau deținerea unei afaceri olandeze. Din păcate, există încă organizații criminale în jur care încearcă să canalizeze bani prin căi dubioase. Această lege are ca scop prevenirea unor astfel de activități, deoarece asigură, de asemenea, că banii din impozitele olandeze ajung acolo unde le este locul: în Țările de Jos. Dacă sunteți interesat să începeți o afacere olandeză (sau dețineți deja o astfel de afacere) care se ocupă, în general, de fluxuri de numerar sau de cumpărarea și vânzarea de bunuri (costisitoare), atunci Wwft vi se va aplica și în calitate de proprietar de afaceri. .

În acest articol, vom schița Wwft-ul, vă vom oferi toate detaliile necesare și, de asemenea, vă vom oferi o listă de verificare, pentru a afla dacă respectați legea. Din cauza presiunilor din partea Uniunii Europene (UE), mai multe autorități de supraveghere olandeze, cum ar fi DNB, AFM, BFT și Belastingdienst Bureau Wwft) trebuie să monitorizeze mai strict conformitatea, folosind Wwft și Legea privind sancțiunile. Aceste reglementări olandeze se aplică nu numai instituțiilor financiare mari, cotate la bursă și multinaționalelor, ci și întreprinderilor mici și mijlocii care furnizează servicii financiare, cum ar fi administratorii de active sau consultanții fiscali. În special pentru aceste companii mai mici, Wwft poate părea puțin abstract și greu de urmărit. Lângă aia. Reglementările ar putea părea, de asemenea, destul de intimidante pentru antreprenorii mai puțin experimentați, motiv pentru care ne propunem să clarificăm toate cerințele, astfel încât să știți unde vă aflați.

Ce este Legea împotriva spălării banilor și finanțării terorismului și ce înseamnă aceasta pentru tine ca antreprenor?

Legea olandeză împotriva spălării banilor și finanțării terorismului urmărește în principal prevenirea spălării banilor de către infractori, cu bani câștigați prin activități ilegale, prin due diligence efectuate de bănci și alte instituții financiare. Acești bani ar fi putut fi câștigați prin diferite activități criminale nefaste, cum ar fi traficul de persoane sau de droguri, escrocherii și spargeri, printre altele. Atunci când infractorii vor să pună banii în circulație legală, în general îi cheltuiesc pe achiziții excesiv de scumpe, cum ar fi case, hoteluri, iahturi, restaurante și alte obiecte care pot „spăla” banii. Un alt scop al reglementărilor este prevenirea finanțării terorismului. În unele cazuri, teroriștii primesc bani de la indivizi pentru a-și continua activitățile, la fel cum campaniile politice sunt subvenționate de indivizi bogați. Desigur, campaniile politice regulate sunt legale, în timp ce teroriștii operează ilegal. Wwft oferă astfel mai multe informații despre fluxurile financiare ilegale, iar riscul de spălare a banilor și finanțare a terorismului este limitat în acest fel.

Wwft se învârte în principal în jurul diligenței clientului și a obligației de raportare pentru companii atunci când observă o activitate ciudată. Aceasta înseamnă că este extrem de important să știi cu cine faci afaceri și să-ți stabilești relațiile actuale. Acest lucru vă împiedică să faceți afaceri în mod neașteptat cu o companie sau o persoană fizică, care se află pe o așa-numită listă de sancțiuni (pe care o vom explica în detaliu mai târziu în acest articol). Legea nu prevede literalmente cum trebuie să efectuați această diligență față de client, dar prescrie rezultatul la care trebuie să conducă ancheta. Inutil să spun că tu, în calitate de proprietar de afaceri, decideți ce măsuri luați în contextul due diligence față de client. Acest lucru va depinde de riscul de spălare a banilor sau de finanțare a terorismului pentru un anumit client, relație de afaceri, produs sau tranzacție. Evaluați singur acest risc, punând în aplicare un proces solid de due diligence ori de câte ori aspirați să atrageți noi clienți. În mod ideal, acest proces ar trebui să fie atât minuțios, cât și practic, facilitând scanarea clienților noi într-un interval de timp rezonabil.

Tipurile de afaceri care au de-a face direct cu Wwft

După cum am discutat deja pe scurt mai sus, Wwft nu se aplică tuturor afacerilor din Țările de Jos. De exemplu, un brutar sau un proprietar de magazine second-hand nu va risca să aibă de-a face cu organizații criminale care doresc să spăleze bani prin intermediul companiei sale din cauza prețurilor mici ale produselor oferite. Spălarea banilor în acest fel ar presupune că organizația criminală ar trebui să cumpere întreaga brutărie sau magazin, iar acest lucru pur și simplu ar atrage prea multă atenție. Prin urmare, Wwft se aplică în principal numai întreprinderilor și persoanelor fizice care se ocupă de fluxuri financiare mari și/sau de cumpărare și vânzare de bunuri scumpe. Câteva exemple clare sunt:

• Băncile
• Broker
• notari
• Consilieri fiscali
• Contabili
• avocaţi
• Angajații din domeniul public
• Vânzători de mașini (scump).
• Dealeri de artă
• Magazine de bijuterii
• Restaurante populare și lanțuri hoteliere
• Toate celelalte întreprinderi și organizații în care pot trece sume mari de numerar fără ca autoritățile fiscale să observe discrepanțe.

Acești furnizori de servicii și companii au, în general, o imagine bună asupra clienților lor datorită naturii muncii lor. De asemenea, ei au de multe ori de-a face cu sume mari de bani. Prin urmare, ei pot împiedica în mod activ infractorii să-și folosească serviciile pentru a spăla bani sau a plăti pentru terorism, investigând noi clienți și asigurându-se că știu cu cine au de-a face. Instituțiile și persoanele exacte care intră sub incidența acestei legi sunt stabilite la articolul 1a din Wwft.

Instituțiile care supraveghează Wwft

Există mai multe instituții olandeze care lucrează împreună, pentru a putea supraveghea aplicarea corectă a acestei legi. Acesta este împărțit pe sector, pentru a se asigura că organizația de supraveghere este familiarizată cu activitatea întreprinderilor și organizațiilor pe care le supraveghează. Lista este următoarea:

• Ministerul Finanțelor este responsabil pentru crearea politicilor și regulilor împotriva spălării banilor și a finanțării terorismului. Pentru fiecare sector, un supraveghetor verifică dacă toate părțile respectă Wwft.
• Ministerul Justiției și Securității este responsabil în comun pentru crearea politicilor și regulilor împotriva spălării banilor și finanțării terorismului. Pentru fiecare sector, un supraveghetor verifică dacă toate părțile respectă Wwft.
• Biroul de Supraveghere Wwft al autorităților fiscale olandeze supraveghează brokerii, evaluatorii, comercianții, casele de amanet și furnizorii de domiciliu. Acestea sunt părți care fac posibilă desfășurarea afacerii de la o altă adresă decât adresa de domiciliu sau de afaceri sau oferă o adresă poștală pentru activitățile dvs. de afaceri. Acest lucru face mai ușor pentru persoanele să rămână anonime, motiv pentru care acest lucru este verificat.
• Banca Olandeză supraveghează toate băncile, instituțiile de credit, instituțiile de schimb valutar, instituțiile de monedă electronică, instituțiile de plată, asigurătorii de viață, birourile de încredere și proprietarii de dulapuri.
• Autoritatea Olandeză pentru Piețele Financiare supraveghează firmele de investiții, instituțiile de investiții, băncile și furnizorii de servicii financiare care încheie asigurări de viață.
• Oficiul de Supraveghere Financiară supraveghează contabilii, consilierii fiscali și notarii.
• Asociația Baroului Olandez supraveghează avocații.
• Autoritatea pentru jocuri de noroc supraveghează cazinourile cu jocuri de noroc.

După cum puteți vedea, instituțiile de supraveghere se potrivesc bine cu organizațiile și companiile pe care le supraveghează, permițând o abordare specializată. Acest lucru face, de asemenea, mult mai ușor pentru proprietarii de companii să contacteze una dintre aceste instituții de supraveghere, deoarece în general știu totul despre nișa și piața lor specifică. Dacă aveți îndoieli cu privire la pașii pe care trebuie să îi urmați, puteți oricând să contactați una dintre aceste instituții pentru ajutor și sfaturi.

Ce obligații specifice sunt legate de Wwft atunci când sunteți proprietar de afaceri olandez?

După cum am discutat pe scurt mai sus, atunci când vă încadrați în categoriile de afaceri menționate în mod special la articolul 1a din Wwft, sunteți obligat să vă cercetați clienții și de unde provin banii lor, prin diligență față de client. Dacă vedeți ceva ieșit din comun, trebuie să raportați tranzacții neobișnuite. Desigur, pentru a putea respecta aceste reglementări, va trebui să știți ce înseamnă de fapt due diligence conform Wwft. În procesul de diligență față de client, instituțiile care intră sub incidența Wwft trebuie întotdeauna să investigheze următoarele informații:

• Identitatea clientului lor
• Sursa banilor clientului lor
• Pe ce anume își cheltuiesc clienții banii?

Nu numai că ești obligat să cercetezi aceste aspecte, dar trebuie și să monitorizezi continuu progresul clienților tăi pe aceste subiecte. Acest lucru vă va oferi, printre altele, ca organizație, informațiile necesare asupra plăților neobișnuite efectuate de clienți. Cu toate acestea, modul corect de a efectua due diligence depinde în întregime de dvs., nu există standarde stricte menționate. Depinde în mare măsură de procesele dvs. curente, de modul în care puteți implementa due diligence pentru a se potrivi acestor procese și de câte persoane vor putea efectua due diligence. Modul în care realizați acest lucru depinde și de clientul specific și de potențialele riscuri pe care le vedeți, ca instituție. Dacă due diligence nu oferă suficientă claritate, furnizorul de servicii nu poate efectua nicio lucrare pentru client. Deci rezultatul final trebuie să fie concludent în orice moment, pentru a preveni facilitarea activităților ilegale prin intermediul companiei dumneavoastră.

Definiția tranzacțiilor neobișnuite explicată

Pentru a putea efectua due diligence, este logic important să știți ce fel de tranzacții neobișnuite căutați. Nu orice tranzacție neobișnuită este ilegală, așa că este important să cunoașteți diferența înainte de a acuza un client de ceva ce nu a făcut niciodată. Acest lucru s-ar putea să vă coste clienții, așa că încercați să fiți echilibrat în abordarea dvs. pentru a respecta legea, dar reușiți totuși să fiți atractiv pentru potențiali clienți ca instituție. La urma urmei, vrei să continui să faci profit. Tranzacțiile neobișnuite includ, în general, depozite (mari), retrageri sau plăți care nu se încadrează în procesul normal al unui cont. Dacă o plată este neobișnuită, instituția stabilește pe baza unei liste de riscuri. Această listă variază în funcție de instituție. Câteva riscuri comune la care se așteaptă majoritatea instituțiilor și companiilor sunt:

• Retrageri de numerar, depozite și plăți în numerar neobișnuit de mari
• Tranzacții de schimb valutar de sume neobișnuit de mari
• Tranzacții mari care nu pot fi explicate prin operațiunile comerciale obișnuite ale unui client
• Plăți către o țară cu risc ridicat sau o zonă de război
• Tranzacții care au ca scop achiziționarea de bunuri sau produse neobișnuite, achiziții ieșite din comun.

Aceasta este o listă destul de grosolană, deoarece sunt elementele de bază generale la care fiecare companie ar trebui să aibă în vedere. Dacă doriți să aveți o listă mai extinsă, ar trebui să contactați instituția de supraveghere din care face parte propria organizație, deoarece poate oferi un rezumat mai amplu al activității neobișnuite ale clienților de urmărit.

La ce se pot aștepta clienții cu privire la due diligence datorate în conformitate cu Wwft?

După cum am explicat deja pe larg, Wwft obligă instituțiile și companiile să cunoască și să investigheze fiecare client. Aceasta înseamnă că aproape toți clienții trebuie să se ocupe de diligența standard a clientului. Acest lucru se aplică ori de câte ori doriți să deveniți client la o bancă, să solicitați un împrumut sau să faceți o achiziție cu un preț ridicat - activități legate de bani în orice caz. Băncile și alte instituții care oferă servicii care intră sub incidența Wwft, vă pot cere pentru început o formă validă de identificare, astfel încât să vă cunoască identitatea. În acest fel, instituțiile pot fi sigure că sunteți persoana cu care pot face afaceri. Rămâne la latitudinea instituțiilor să decidă ce dovadă de identitate solicită. De exemplu, uneori puteți furniza doar un pașaport, și nu un permis de conducere. În unele cazuri, îți cer să faci o poză cu buletinul și data curentă, pentru a ști sigur că tu ești cel care trimite cererea și nu ai furat identitatea cuiva. Multe schimburi de criptomonede funcționează astfel. Instituțiile sunt obligate prin lege să gestioneze informațiile dumneavoastră cu acuratețe, ceea ce înseamnă că nu au voie să utilizeze informațiile pe care le furnizați în alte scopuri. Guvernul are sfaturi pentru tine, pentru a putea emite o copie sigură a actului tău de identitate.

O instituție sau companie care intră sub incidența Wwft-ului, vă poate cere întotdeauna o explicație pentru o anumită plată pe care o consideră neobișnuită. Instituția (financiară) vă poate întreba de unde vin banii dvs. sau pentru ce îi veți folosi. Luați în considerare, de exemplu, o sumă mare pe care ați depus-o în contul dvs., deși aceasta nu este o activitate obișnuită sau normală pentru dvs. Prin urmare, rețineți că întrebările din partea instituțiilor pot fi foarte directe și sensibile. Cu toate acestea, punând aceste întrebări, instituția sa particulară își îndeplinește sarcina de a investiga plățile neobișnuite. De asemenea, rețineți că orice instituție poate solicita date mai des. De exemplu, pentru a-și menține baza de date actualizată sau pentru a putea efectua due diligence asupra clienților. Este la latitudinea instituției să decidă ce măsuri sunt rezonabile în acest scop. În plus, dacă o instituție raportează cazul dumneavoastră la Unitatea de Informații Financiare (FIU), nu veți fi anunțat imediat. Instituțiile financiare și furnizorii de servicii au datoria de confidențialitate. Aceasta înseamnă că nu pot informa pe nimeni despre raport către Unitatea de Informații Financiare. Nici macar tu. Astfel, instituțiile îi împiedică pe clienți să știe din timp că UIF ar putea investiga tranzacții suspecte, ceea ce ar putea permite clienților respectivi să modifice tranzacții sau să anuleze anumite tranzacții, pentru a încerca să scape de consecințele acțiunilor lor.

Puteți refuza clienții sau puteți înceta relația de afaceri cu clienții?

O întrebare pe care o primim destul de des este dacă o instituție sau organizație poate refuza un client sau poate rezilia o relație sau un contract deja existent cu un client. Dacă există discrepanțe, de exemplu, într-o aplicație sau în activitatea recentă a unui client care are relații cu această instituție, orice instituție financiară poate decide că o relație de afaceri cu acest client este prea riscantă. Există unele cazuri standard în care acest lucru este adevărat, cum ar fi atunci când un client nu furnizează date sau date insuficiente atunci când i se solicită, furnizează date de identificare incorecte sau afirmă că dorește să rămână anonim. Acest lucru face foarte dificilă efectuarea oricărei verificări, deoarece există o cantitate minimă de date necesare pentru a identifica pe cineva. Un alt steag roșu mare este atunci când vă aflați pe o listă de sancțiuni, de exemplu, lista națională de sancțiuni pentru terorism. Acest lucru vă semnalează ca o potențială amenințare și acest lucru ar putea implica multe instituții să vă refuze de la început, din cauza riscului pe care îl reprezentați pentru compania lor. Dacă ați fost vreodată implicat în orice fel de activitate (financiară) infracțională, vă rugăm să rețineți că va fi foarte greu fie să deveniți client al unei instituții financiare, fie să vă înființați o astfel de organizație în Țările de Jos. În general, doar cineva cu o ardezie complet curată poate face acest lucru.

Ce trebuie să faceți atunci când o instituție sau UIF nu gestionează datele dumneavoastră cu caracter personal în mod corespunzător

Toate instituțiile, inclusiv UIF, trebuie să gestioneze datele cu caracter personal cu acuratețe, pe lângă faptul că au motivele corecte pentru a utiliza datele. Acest lucru este menționat în Legea privind confidențialitatea Regulamentul general privind protecția datelor (GDPR). Mai întâi, contactați furnizorul dvs. de servicii financiare dacă nu sunteți de acord cu o decizie bazată pe Wwft sau dacă aveți o întrebare suplimentară. Nu sunteți mulțumit de răspuns și doriți să depuneți o plângere? Dacă credeți că datele dumneavoastră cu caracter personal sunt utilizate într-un mod care contravine legilor și reglementărilor privind confidențialitatea, puteți depune o plângere la Autoritatea Olandeză pentru Protecția Datelor. Într-un astfel de caz, acesta din urmă poate investiga plângerea de confidențialitate.

Cum să adere la reglementările din Wwft ca proprietar de afaceri

Putem înțelege că modalitatea de a adera la această lege este destul de extinsă și mult de acceptat. Dacă în prezent sunteți proprietarul unei companii sau instituții care intră sub incidența Wwft, este foarte important să respectați regulile. Dacă nu o faceți, există un risc mare ca să puteți deveni solidar răspunzător pentru orice activități criminale care au loc cu „ajutorul” instituției dumneavoastră. Practic aveți datoria de a efectua due diligence și de a vă cunoaște clienții, deoarece ignoranța nu va fi tolerată, din cauza faptului că prin efectuarea due diligence sunt previzibile activități neobișnuite. Prin urmare, am creat o listă de pași pe care îi puteți lua, pentru a respecta Legea olandeză împotriva spălării banilor și finanțării terorismului. Dacă urmați acest lucru, șansele de a fi absorbit de activitățile ilegale ale cuiva sunt aproape de zero.

1. Stabiliți dacă sunteți supus Wwft ca instituție

Primul pas este, evident, determinarea, dacă ești una dintre instituțiile care intră sub incidența Wwft. Pe baza termenului „instituție”, articolul 1 litera (a) din Wwft enumeră părțile care intră sub incidența acestei legi. Legea se aplică, printre altele, băncilor, asigurătorilor, instituțiilor de investiții, birourilor administrative, contabililor, consilierilor fiscali, birourilor fiduciare, avocaților și notarilor. Puteți vedea articolul 1a, care prevede toate instituțiile obligate, pe această pagină. Dacă nu sunteți sigur, puteți contacta oricând Intercompany Solutions pentru a clarifica dacă Wwft se aplică companiei dvs.

2. Identificați-vă clienții și verificați datele furnizate

Ori de câte ori primiți o nouă aplicație de la un client, trebuie să îi cereți detaliile de identitate înainte de a începe să vă oferiți serviciile. Trebuie să capturați și să salvați și aceste date. Stabiliți că identitatea specificată se potrivește cu identitatea reală înainte de a începe serviciul. Dacă clientul este o persoană fizică, puteți solicita un pașaport, carte de identitate sau permis de conducere. În cazul unei companii olandeze, ar trebui să solicitați un extras de la Camera de Comerț olandeză. Dacă este o firmă străină, vezi dacă sunt stabilite și în Olanda, pentru că poți cere și un extras de la Camera de Comerț. Nu sunt stabiliți în Țările de Jos? Apoi cereți documente, date sau informații de încredere care sunt obișnuite în traficul internațional.

3. Identificarea Proprietarului Beneficiar Final (UBO) al unei entități juridice

Clientul dumneavoastră este o persoană juridică? Apoi, trebuie să identificați UBO și să le verificați și identitatea. UBO este o persoană fizică care poate exercita mai mult de 25% din acțiunile sau drepturile de vot ale unei companii sau este beneficiarul a 25% sau mai mult din activele unei fundații sau trust. Puteți citi mai multe despre Proprietarul Beneficiar Suprem în acest articol. A avea „influență semnificativă” este, de asemenea, un punct în care cineva poate fi UBO. În plus, ar trebui să investigați controlul și structura de proprietate a clientului dvs. Ce trebuie să faceți pentru a determina UBO depinde de riscul pe care l-ați estimat. În general, UBO este persoana (sau persoanele) care au cea mai mare influență în companie și, prin urmare, poate fi făcută responsabilă pentru orice activități criminale sau ilegale care apar. Când ați estimat un risc scăzut, în general este suficient să aveți o declarație semnată de client despre corectitudinea identității specificate a UBO. În cazul unui profil de risc mediu sau ridicat, este înțelept să se efectueze cercetări ulterioare. Puteți face acest lucru singur prin internet, interogând cunoscuții din țara de origine a clientului, consultând Camera de Comerț Olandeză sau externalizând cercetarea către o agenție specializată.

4. Verificați dacă clientul este o persoană expusă politic (PEP)

Investigați dacă clientul dvs. deține sau a ocupat o anumită funcție publică în străinătate acum sau până acum un an. Implicați, de asemenea, membrii familiei și pe cei dragi. Verificați internetul, lista internațională PEP sau altă sursă de încredere. Când cineva este clasificat ca PEP, sunt șanse să fi intrat în contact cu anumite tipuri de persoane, cum ar fi persoanele care oferă mită. Este important să știți dacă cineva este sensibil la mită, deoarece acesta ar putea fi un potențial semnalizare roșie cu privire la riscul de activități criminale și/sau ilegale.

5. Verificați dacă clientul se află pe o listă internațională de sancțiuni

Pe lângă verificarea statutului PEP al cuiva, este necesară și căutarea clienților pe listele internaționale de sancțiuni. Aceste liste conțin persoane fizice și/sau companii care au fost implicate în activități criminale sau teroriste în trecut. Acest lucru vă poate oferi o idee despre trecutul cuiva. În general, este înțelept să refuzați pe oricine este menționat pe o astfel de listă din cauza naturii sale volatile și a amenințării pe care aceasta o poate reprezenta pentru compania dumneavoastră.

6. Evaluarea (continuă) a riscurilor

După ce ați identificat și verificat un client, este, de asemenea, extrem de important să fiți la curent cu activitățile acestuia. Aceasta înseamnă că ar trebui să le monitorizați în mod continuu tranzacțiile, mai ales când ceva pare neobișnuit. Formați-vă o opinie rațională despre scopul și natura relației de afaceri, natura tranzacției și originea și destinația resurselor pentru a face o evaluare a riscului. De asemenea, asigurați-vă că obțineți informații de la client. Ce vrea clientul tău? De ce și cum vor ei asta? Au sens acțiunile lor? Chiar și după evaluarea inițială a riscului, trebuie să continuați să acordați atenție profilului de risc al clientului dumneavoastră. Verificați dacă tranzacțiile se abat de la modelul normal de comportament al clientului dvs. Clientul dvs. îndeplinește în continuare profilul de risc pe care l-ați întocmit?

7. Clienții redirecționați și cum să gestionați acest lucru

Dacă clientul dumneavoastră vă este prezentat de către un alt consilier sau coleg din cadrul firmei dumneavoastră, puteți prelua identificarea și verificarea de la acea altă parte. Dar trebuie să verificați dacă identificarea și verificarea au fost făcute corect de către alți colegi, așa că solicitați detalii despre asta, pentru că odată ce preluați un client sau un cont, ești cel care răspunde. Aceasta înseamnă că va trebui să efectuați singur pașii pentru a fi sigur că ați efectuat diligența necesară. Cuvântul unui coleg nu este suficient, asigură-te că ai dovada.

8. Ce să faci când vezi o tranzacție neobișnuită?

În cazul indicatorilor obiectivi, puteți consulta lista dvs. de indicatori. Dacă indicatorii par mai degrabă subiectivi, ar trebui să vă bazați pe raționamentul dumneavoastră profesional, eventual în consultare cu colegii, o organizație profesională de supraveghere sau un notar confidențial. Asigurați-vă că înregistrați și salvați considerațiile. Dacă ajungeți la concluzia că tranzacția este neobișnuită, trebuie să raportați tranzacția neobișnuită FIU fără întârziere. În cadrul Wwft, Unitatea de Informații Financiare din Țările de Jos este autoritatea în care trebuie să raportați tranzacțiile sau clienții suspecti. O instituție notifică Unitatea de Informații Financiare cu privire la orice tranzacție neobișnuită efectuată sau planificată a fi efectuată imediat după ce natura neobișnuită a tranzacției a devenit cunoscută. Puteți face acest lucru cu ușurință printr-un portal web.

Intercompany Solutions vă poate ajuta cu stabilirea unei politici de due diligence

De departe, cel mai important aspect al Wwft este să știi cu cine faci afaceri. Urmând pașii menționați mai sus, puteți configura o politică relativ simplă care să îndeplinească cerințele legale stabilite de Wwft. Cunoașterea informațiilor corecte, înregistrarea pașilor parcurși și aplicarea unei politici uniforme sunt esențiale pentru a putea detecta comportamentele riscante și neobișnuite rapid și eficient. Cu toate acestea, încă se întâmplă prea des ca ofițerii de conformitate și angajații de conformitate să lucreze manual, așa că fac multă muncă inutilă. Vă sfătuim să vă gândiți la posibilitatea de a dezvolta o abordare uniformă în cadrul organizației dumneavoastră. Dacă în prezent vă gândiți să începeți o afacere care se încadrează în cadrul legal al Wwft, vă putem asista cu întregul proces de înregistrare a companiei în Olanda. Acest lucru durează doar câteva zile lucrătoare, așa că puteți începe să faceți afaceri aproape imediat. De asemenea, ne putem ocupa de unele sarcini suplimentare pentru dvs., cum ar fi crearea unui cont bancar olandez și îndreptarea către parteneri interesanți. Vă rugăm să nu ezitați să ne contactați pentru orice întrebări pe care le aveți. Vom răspunde la întrebarea dvs. cât mai curând posibil, dar în general în doar câteva zile lucrătoare.

Surse:

https://www.rijksoverheid.nl/onderwerpen/financiele-sector/aanpak-witwassen-en-financiering-terrorisme/veelgestelde-vragen-wwft